Про сбербанк

https://www.u-mama.ru/forum/gossip/helpline/729599/index.html вот тема была про блокировки карт на ю-мамке

 эта тема про блокировку по 115ФЗ тк перевод свыше 600 тр - это нормальная законная продерура. 

Andrey, там люди отписывались по своим ситуациям, то есть история автора только начала разговор. Только мне сегодня лень читать столько страниц

Насколько я поняла, банки действуют на основе указаний центробанка по результатам принятия Закона Яровой. 

29 сент от одного из пользователей: Сбер и мне заблокировал карту
За совместные закупки (да да все знаю) 
В сбере дали бумагу - мол "просим предоставить бумаги, документы раскрывающие экономический смысл зачисления/снятия крупных денежный сумм "
Сижу, думаю (да да надо было думать раньше)

Какой-то знающий Бормотунчик пишет:

аналогично  

Согласно  Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 06.07.2016) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.09.2016) Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны: фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, следующие сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, совершаемым их клиентами:

Тык что все про всех нас ТАМ знают))))) С 1 сент сяго года. Вопрос кому позвонят с вопросами)))))))

Девушки- орги, округляйте плиз суммы, а то копейки подозрительно выглядят. Ну и это- если что, я всем долги раздаю))))))) Ничего другого (чтоб не запоминать фамилии) я придумать не могу. И познакомилась со всеми на ю- маме)))))

так это нужно чтобы админ сделал функцию округления при выставлении счета, вы не представляете сколько в ручную тогда править, я точно не буду

Никогда с копейками не перевожу,округляю в большую сторону...никто не обеднеет,зато не так подозрительно) на др.форуме...не екб...это просто закон

 
Я старалась всегда округлить, сейчас выставляю с копейками у меня в последние закупки два разных человека писали что я их на 10 копеек обсчитала и оплатили с этой разницей.
Так что выставляю с копейками.

У меня заблокировали карту, но я переводили мужу на карту другого банка 20000 рублей. Пришло СМС что подозрительный платеж и заблокирована карта. 
Звонила по телефону на карте, разговаривали, объяснила что мужу денег хочу перевести, т.к. я в другом городе а он дома без зарплаты. В общем карту разблокировали, но чтоб снова все заработало надо было бежать в банкомат и вводить пинкод.
В общем как то так.  

Девочки, а такой вопрос - ну а если все таки кто-нить из новеньких накосячит, скажет покупаю через интернет. Что делать получателю? какую легенду думать?

а пока написала во всех реквизитах еще до номера карты:

СБЕРБАНК БЛОКИРУЕТ КАРТЫ и вашу и получателя,  если вы оплачиваете что-то! замучаемся разбираться!! поэтому легенда для всех - "ВОЗВРАЩАЮ ДОЛГИ, КРИЗИС У МЕНЯ. ВСЕХ НЕ УПОМНИШЬ У КОГО НАЗАНИМАЛА, НО ЕСЛИ НАДО -ПОСМОТРЮ"

в любом случае, презумпцию невиновности еще никто не отменял, доказать что за покупки, довольно сложно, мне кажется, поэтому тут только если сами не выдадим 

 
сбер выбран потому, что он практически у каждого есть, ну или его завести недолго и просто, да и даже без карты очень просто деньги перевести через банкомат или оператора. Если в другой банк уходить, то это - все в один не перейдем - а тогда попадем на комиссии за переводы, как минимум 

Я говорила что мы в садике деньги на подарки детям собираем
вроде бы устроило 

а если на р/сч организации оплачиваю
тут как быть?? 

 
Отличная история))) 

Девочки, расскажу из личной практики. Я работала в одном интернет-магазине. Суммы переводов на карту варьировались от 1000 до 250 000. Если платёж приходил с комментариями, то возвращали его обратно. У дира жена работала в налоговой, она эту тему специально пробивала и сказала, что банк не должен задавать вопросов, если месячный оборот не превышает 500-600 тысяч рублей.

Для новичков можно так и прописать, что в случае отправки платежа с комментариями сумма будет возвращена, ну и можно указать, что орг повышается. Просто есть реально трудные люди, которым вроде и пишешь "НЕЛЬЗЯ", а они то ли специально, то ли из-за того, что опасаются обмана, но лепят эти комментарии к платежам.